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  •   基金網上交易定期定額申購業務Q&A


    1、什麼是網上基金定投?
    基金網上交易定期定額申購業務是指投資者通過本公司網上交易系統(包括公司官網、東方紅APP、東方紅資産管理服務号(dfh_zcgl))提交基金定期定額申購業務計劃的申請,該計劃約定每月、每周或每日扣款日、扣款金額、對應扣款銀行賬戶、申購基金名稱等内容,由本公司根據經确認的申請于約定扣款日自動完成投資者所定投基金的申購申請及資金扣款的一種投資方式。


    2、如何參與網上基金定投?(以網上交易為例)
    第一步:登錄網上交易系統(
    https://ec.zhongte44557.cn/etrading/)

    第二步:點擊“定投計劃”,“新增定期定投”,選擇想要定投的基金、支付渠道、定投周期,輸入每期定投金額(也可點擊高級設置按累計成功金額、次數或終止日期終止定投計劃),點擊“下一步”。

    第三步:确認定投信息無誤後輸入交易密碼,點擊“下一步”;

    第四步:定投計劃提交,可在“我的定投”中查詢。


    3、網上基金定投可以購買哪些産品?
    參與網上基金定投的基金

    基金名稱

    基金簡稱

    基金代碼

    東方紅中證競争力指數發起式證券投資基金

    東方紅中證競争力指數A

    007657

       東方紅中證競争力指數C     007658

    東方紅新動力靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅新動力混合

    000480

    東方紅産業升級靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅産業升級混合

    000619

    東方紅睿豐靈活配置混合型證券投資基金(LOF)

    東方紅睿豐混合

    169101

                  東方紅中國優勢靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅中國優勢混合

    001112

    東方紅領先精選靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅領先精選混合

    001202

    東方紅穩健精選混合型證券投資基金

    東方紅穩健精選混合A

    001203

    東方紅穩健精選混合C

    001204

    東方紅策略精選靈活配置混合型發起式證券投資基金

    東方紅策略精選混合A

    001405

    東方紅策略精選混合C

    001406

    東方紅京東大數據靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅京東大數據混合

    001564

    東方紅優勢精選靈活配置混合型發起式證券投資基金

    東方紅優勢精選混合

    001712

    東方紅滬港深靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅滬港深混合

    002803

    東方紅戰略精選滬港深混合型證券投資基金

    東方紅戰略精選混合A

    003044

    東方紅戰略精選混合C

    003045

    東方紅價值精選混合型證券投資基金

    東方紅價值精選混合A

    002783

    東方紅價值精選混合C

    002784

    東方紅配置精選混合型證券投資基金

    東方紅配置精選混合A

    005974

    東方紅配置精選混合C

    005975

    東方紅優享紅利滬港深靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅優享紅利混合

    003396

    東方紅穩添利純債債券型發起式證券投資基金

    東方紅穩添利純債

    002650

    東方紅收益增強債券型證券投資基金

    東方紅收益增強債券A

    001862

    東方紅收益增強債券C

    001863

    東方紅信用債債券型證券投資基金

    東方紅信用債債券A

    001945

    東方紅信用債債券C

    001946

    東方紅彙陽債券型證券投資基金

    東方紅彙陽債券A

    002701

    東方紅彙陽債券C

    002702

    東方紅彙利債券型證券投資基金

    東方紅彙利債券A

    002651

    東方紅彙利債券C

    002652

    東方紅益鑫純債債券型證券投資基金

    東方紅益鑫純債A

    003668

    東方紅益鑫純債C

    003669

    具體産品以本公司的公告為準。


    4、網上基金定投有費率優惠嗎?

    投資者通過本公司網上交易系統參與定期定額申購基金的,優惠活動如下:

    (1)通聯支付方式:優惠費率按原申購費率的4折執行。

    (2)工行直連支付方式:使用工商銀行借記卡的,優惠費率按原申購費率的4折執行。

    (3)銀聯支付方式:優惠費率按原申購費率的4折執行。

    (4)若投資者通過上述途徑申購享受優惠折扣後申購費率等于或低于0.6%的,則按0.6%執行;若基金的招募說明書中規定原申購費率低于0.6%或适用固定費用的,則申購費率按原費率執行,不再享有費率折扣優惠。

    (5)若未來新增其他支付方式,優惠活動将另行公告。


    基金定投費率優惠活動适用基金

    基金名稱

    基金簡稱

    基金代碼

    東方紅中證競争力指數發起式證券投資基金

    東方紅中證競争力指數A

    007657

           東方紅中證競争力指數C        007658

    東方紅新動力靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅新動力混合

    000480

    東方紅産業升級靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅産業升級混合

    000619

                          東方紅睿豐靈活配置混合型證券投資基金(LOF)

    東方紅睿豐混合

    169101

    東方紅中國優勢靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅中國優勢混合

    001112

    東方紅領先精選靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅領先精選混合

    001202

    東方紅穩健精選混合型證券投資基金

    東方紅穩健精選混合A

    001203

    東方紅穩健精選混合C

    001204

    東方紅策略精選靈活配置混合型發起式證券投資基金

    東方紅策略精選混合A

    001405

    東方紅策略精選混合C

    001406

    東方紅京東大數據靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅京東大數據混合

    001564

    東方紅優勢精選靈活配置混合型發起式證券投資基金

    東方紅優勢精選混合

    001712

    東方紅滬港深靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅滬港深混合

    002803

    東方紅戰略精選滬港深混合型證券投資基金

    東方紅戰略精選混合A

    003044

    東方紅戰略精選混合C

    003045

    東方紅價值精選混合型證券投資基金

    東方紅價值精選混合A

    002783

    東方紅價值精選混合C

    002784

    東方紅配置精選混合型證券投資基金

    東方紅配置精選混合A

    005974

    東方紅配置精選混合C

    005975

    東方紅優享紅利滬港深靈活配置混合型證券投資基金

    東方紅優享紅利混合

    003396

    東方紅穩添利純債債券型發起式證券投資基金

    東方紅穩添利純債

    002650

    東方紅收益增強債券型證券投資基金

    東方紅收益增強債券A

    001862

    東方紅收益增強債券C

    001863

    東方紅信用債債券型證券投資基金

    東方紅信用債債券A

    001945

    東方紅信用債債券C

    001946

    東方紅彙陽債券型證券投資基金

    東方紅彙陽債券A

    002701

    東方紅彙陽債券C

    002702

    東方紅彙利債券型證券投資基金

    東方紅彙利債券A

    002651

    東方紅彙利債券C

    002652

    東方紅益鑫純債債券型證券投資基金

    東方紅益鑫純債A

    003668

    東方紅益鑫純債C

    003669

    具體産品以本公司的公告為準。


    5、網上基金定投的定投周期是多久?

    本公司的網上基金定投業務以月度、周或日做為交易申請周期。


    6、網上基金定投扣款日期如何選擇?

    定投扣款日期可以是1日至28日中的任一日,不能選擇創建定投計劃的當日為首次扣款日。

    7、網上基金定投的最低起投金額是多少?
    本公司的網上基金定投業務的最低起投金額為10元,無級差。具體情況以本公司最新公告為準。

    8、網上基金定投扣款當日能撤單嗎?
    網上基金定投發起的申購當日不能撤單,如您不打算繼續定投,您可以在下一個工作日終止定投協議,下一期将不再對您的賬戶進行扣款。

    9、網上基金定投扣款當日能修改定投協議嗎?
    根據本公司網上交易定投規則:若是扣款日當日,那麼定投協議是不能修改的。建議您若要修改定投協議,可以在扣款日前提前修改。

    10、如果約定的定投日是非工作日怎麼處理?
    如約定的定投日是非工作日則順延到下一工作日發起約定交易申請。

    11、可否給同一隻産品設立多個定投計劃?
    投資者可以對一隻基金同時申請開立多個定期定額申購業務計劃。

    12、如果定投扣款日綁定的銀行卡中資金不足怎麼辦?
    如果定投扣款日投資者銀行賬戶資金不足,或因網絡故障、系統故障、銀行卡狀态異常等原因而導緻扣款不成功,将自動順延至下一個工作日扣款,連續扣款失敗3個工作日則本期定期定額申購失敗。

    13、如何變更用于網上基金定投的扣款銀行卡?
    如果交易賬戶綁定的扣款銀行卡發生挂失、更換、銷卡等異常情況時,投資者須先終止網上基金定投計劃,再變更交易賬戶綁定的扣款銀行卡,變更完成後重新申請辦理網上基金定投。

    14、什麼情況下基金定投計劃會自動終止?
    因投資者銀行賬戶資金不足、網絡故障、系統故障、銀行卡狀态異常等原因導緻連續三期定投申購失敗的,投資者設置的該定投計劃自動終止。

    15、可否暫停、終止定投計劃?
    投資者可以在本公司網上交易系統(包括公司官網、東方紅APP、東方紅資産管理服務号(dfh_zcgl))主動選擇暫停、終止基金定投業務,當前工作日即時生效。

    16、什麼情況下無法暫停、終止定投計劃?

    如果當前工作日為網上基金定投的扣款日,則不能暫停、終止當期的定投計劃。


    17、何時可以查詢到基金定投申購業務的确認結果?

    以每月實際扣款日為基金定投申購申請日,2個交易日後,您可通過本公司網站、微信服務号(dfh_zcgl)或東方紅APP(http://jw40qoj2.zhongte44557.cn)查詢您的基金定投申購确認情況。

    18、“定期定額申購”和“定期不定額申購”的區别?
    目前本公司隻支持定期定額申購業務。
    定期定額申購投資方式:投資者可以指定投資的時間和基準金額。銷售機構的定投系統在投資者指定的投資時間進行扣款,扣款金額為基準金額。
    定期不定額申購投資方式:投資者可以指定投資的時間和基準金額。銷售機構的定投系統在投資者指定的投資時間進行扣款,扣款金額根據投資者選擇的指數的市場行情,在基準金額基礎上浮動。

    19、終止定投等于贖回嗎?
    終止定投協議不等于基金贖回。終止定投協議隻是不再進行定投的扣款,但是您已經購買的基金份額仍保存在您的基金賬戶下,如果需要資金,可以做基金的贖回。

    20、集合資産管理計劃可否參與定投申購嗎?
    定投申購業務僅支持本公司公告的開通網上交易定期申購業務的開放式基金,集合資産管理計劃不能參與定投申購。

    21、網上辦理的多個定投,可以約定同一天扣款嗎?
    本公司網上直銷平台可同時辦理多個基金定期申購計劃。同一實際扣款日多個定期申購計劃的扣款順序由系統按随機原則處理。

    22、我的定投為什麼沒有扣款?
    若您通過本公司網上直銷定投未扣款,可能有以下幾種情況:
    1.支付銀行卡餘額不足;
    2.扣款日期設置為當天,下一個扣款周期生效;
    3.定投協議已終止;
    4.定投協議已暫停;
    5.因網絡故障、系統故障、銀行卡狀态異常等其他情況
    您可撥打4009200808客服熱線咨詢。

    若您通過銀行、券商等代銷渠道簽訂的定投協議,那麼您需要通過代銷渠道查詢該定投協議的詳細内容,包括定投扣款日期、扣款金額、終止條件、定投基金名稱、收費模式以及協議狀态是否有效等。若系統未按照您設定的扣款日進行扣款,您需要通過代銷渠道進一步确認。


  •   網上交易基金轉換業務Q&A

    Q:什麼是基金轉換?

    A:基金轉換業務是指基金份額持有人申請将其持有基金管理人管理的某一基金的全部或部分基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為。

     

    Q:哪些基金開通了網上基金轉換業務?

    A:(1)東方紅貨币 E(代碼 005058)和本公司旗下部分基金在網上交易系統相互轉換功能,列表如下:

     

    轉出/轉入基金名稱(代碼)

    轉入/轉出基金名稱

    轉入/轉出基金代碼

    東方紅貨币E(代碼005058)

    東方紅新動力混合

    000480

    東方紅産業升級混合

    000619

    東方紅中國優勢混合

    001112

    東方紅領先精選混合

    001202

    東方紅穩健精選混合A

    001203

    東方紅穩健精選混合C

    001204

    東方紅策略精選混合A

    001405

    東方紅策略精選混合C

    001406

    東方紅京東大數據混合

    001564

    東方紅優勢精選混合

    001712

    東方紅收益增強債券A

    001862

    東方紅收益增強債券C

    001863

    東方紅信用債債券A

    001945

    東方紅信用債債券C

    001946

    東方紅彙利債券A

    002651

    東方紅彙利債券C

    002652

    東方紅彙陽債券A

    002701

    東方紅彙陽債券C

    002702

    東方紅價值精選混合A

    002783

    東方紅價值精選混合C

    002784

    東方紅滬港深混合

    002803

    東方紅戰略精選混合A

    003044

    東方紅戰略精選混合C

    003045

    東方紅優享紅利混合

    003396

    東方紅益鑫純債A

    003668

    東方紅益鑫純債C

    003669

    東方紅6個月定開純債

    (直銷系統個人投資者隻支持轉換轉出,不支持轉換轉入)

    001906
    東方紅穩添利純債002650

     

    (2)本公司旗下債券型基金之間的互相轉換,列表如下:

    基金名稱基金代碼
    東方紅6個月定開純債001906
    東方紅穩添利純債002650
    東方紅益鑫純債 A003668
    東方紅益鑫純債 C003669
    東方紅信用債債券 A 001945
    東方紅信用債債券 C001946
    東方紅收益增強債券 A 001862
    東方紅收益增強債券 C001863
    東方紅彙利債券 A 002651
    東方紅彙利債券 C 002652
    東方紅彙陽債券 A 002701
    東方紅彙陽債券 C002702


    (3)東方紅貨币市場基金A類份額(東方紅貨币A,代碼 005056)、B類份額(東方紅貨币B,代碼 005057)轉換轉出至列表(2)中的債券型基金,東方紅貨币市場基金不同類别基金份額間不開放相互轉換。

    本公司日後開通其他開放式基金在各銷售機構的轉換業務将另行公告,開通基金轉換的具體基金以本公司的公告為準。

     

     

    Q:網上基金轉換是否有費率優惠?

    A:有優惠。投資者通過本公司網上交易系統将持有的東方紅貨币E(代碼005058)轉換為上述列表中的基金時,若轉入基金的申購費率(基金的申購費率指基金的招募說明書等法律文件中規定的标準費率)大于轉出基金的申購費率,在原申購補差費率基礎上實施4折優惠。

     

    舉個例子,若某貨币基金A的标準申購費率為0,某混合型基金B的标準申購費率為1.5%,若貨币基金A轉換為混合型基金B,原申購補差費率為1.5%(1.5%=1.5%-0%),4折費率優惠之後的申購補差費率為0.6%(0.6%=1.5%*0.4)。

     

    Q:基金轉換的淨值如何确定?基金轉換何時能查詢結果?

    A: 對于T日交易時間提交的轉換申請,即按照T日的基金淨值進行确認。T+2日起,投資者可向銷售機構查詢基金轉換的成交情況,并有權轉換或贖回該部分基金份額。

     

    Q:轉換後基金持有期如何計算?

    A: 基金轉換後,轉入基金份額的持有時間将重新計算,即轉入基金份額的持有期将自轉入基金份額被确認日起重新開始計算。

     

    Q:基金轉換有什麼限制嗎?

    A: 轉換的兩隻基金必須都是由同一銷售機構銷售的同一基金管理人管理的、在同一基金注冊登記機構處注冊登記的基金。投資者辦理基金轉換業務時,轉出方的基金必須處于可贖回狀态,轉入方的基金必須處于可申購狀态。同一基金不同類别基金份額間不開放相互轉換業務。

    單筆轉換份額不得低于10份,單筆轉換申請不受基金《招募說明書》中轉入基金最低申購數額和轉出基金最低贖回數額限制。若轉入基金有大額申購限制的,則需遵循相關大額申購限制的約定。

     

    Q:基金轉換同時發生巨額贖回會怎麼處理?

    A:發生巨額贖回時,基金轉出與基金贖回具有相同的優先級,由基金管理人按照基金合同規定的處理程序進行受理。 

     

    Q:轉出方的基金是按照怎樣的規則進行轉換?

    A:基金轉換以份額為單位進行申請,遵循“先進先出”的業務規則,即份額注冊日期在前的先轉換出,份額注冊日期在後的後轉換出。基金轉換申請轉出的基金份額必須是可用份額。

    當某筆轉換業務導緻投資者基金交易賬戶内餘額小于轉出基金的《基金合同》和《招募說明書》中“最低持有份額”的相關條款規定時,剩餘部分的基金份額将被強制贖回。

     

    Q:當某隻産品限制大額申購時,若同時轉換、申購使得總金額超過 “最大額度”,如何處理?

    A:若轉入基金有大額申購限制的,則需遵循相關大額申購限制的約定。所以如果同日轉換和申購使得總金額超過“最大額度”,以“金額大者優先的原則”進行确認,超過該基金單日累計申購限額的部分會被确認失敗,最終的确認結果以登記機構的結果為準。

     

    Q:為什麼一筆基金轉換申請确認成功後會有兩筆确認結果?

    A:基金轉換若确認成功,确認結果包括轉出基金的基金轉換轉出記錄與轉入基金的基金轉換轉入記錄。

     

    Q:基金轉換費用和轉換份額怎麼計算?

    A:基金轉換費用由兩部分組成:轉出基金的贖回費和基金轉換的申購補差費。

    即:基金轉換費用=轉出基金贖回費用+基金轉換申購補差費用

     

    轉換份額的計算步驟及計算公式:

    第一步:計算轉出金額

    轉出金額=轉出基金确認份額×轉出基金當日基金份額淨值

     

    第二步:計算轉換費用

    轉換費用=贖回費用+補差費用

    贖回費用=轉出金額×贖回費率

    補差費用:分以下兩種情況計算

    (1)轉入基金的申購費率 > 轉出基金的申購費率

    補差費用=(轉出金額-贖回費用)×申購補差費率/(1+申購補差費率)

    申購補差費率=轉入基金申購費率-轉出基金申購費率

    如果按計費分段取得的申購費率為固定費用,則以該固定收費金額與對應分段金額下限值的比值取做申購費率。

    (2)轉入基金的申購費率 ≤ 轉出基金的申購費率

    補差費用=0

     

    第三步:計算轉入金額

    (1)轉出基金為貨币基金

    轉入金額=轉出金額-轉換費用+轉出份額對應的未結轉收益

    (2)轉出基金為非貨币基金

    轉入金額=轉出金額-轉換費用

     

    第四步:計算轉入份額

    轉入份額=轉入金額÷轉入基金轉入申請當日基金份額淨值

    具體份額以注冊登記機構的記錄為準。轉出基金贖回費用、轉出轉入基金申購補差費用保留小數點後兩位,兩位以後的部分四舍五入,由此産生的誤差計入基金财産。

     

    舉個例子:某投資人從某貨币基金A轉換1000份到某混合型基金B,全部确認成功;假設貨币基金A的申購費率為0,混合型基金B的申購費率為1.5%,轉換當日混合型基金B基金份額淨值為1.446元,轉換當日貨币基金A基金份額淨值為1.000元,1000份貨币基金A對應的未結轉收益為0.10元,則:

     

    第一步:計算轉出金額

    轉出金額=轉出基金确認份額×轉出基金當日基金份額淨值=1000x1.000=1000元

     

    第二步:計算轉換費用

    贖回費用=轉出金額×贖回費率=1000x0=0元

    申購補差費率=轉入基金申購費率-轉出基金申購費率=1.5%-0=1.5%

    補差費用=(轉出金額-贖回費用)×申購補差費率/(1+申購補差費率)=(1000-0)x1.5%/(1+1.5%)=14.78元

    轉換費用=贖回費用+補差費用=0+14.78=14.78元

     

    第三步:計算轉入金額

    轉出基金為貨币基金:

    轉入金額=轉出金額-轉換費用+轉出份額對應的未結轉收益=1000-14.78+0.10=985.32元

     

    第四步:計算轉入份額

    轉入份額=轉入金額÷轉入基金轉入申請當日基金份額淨值=985.32÷1.446=681.41份

     

     

    風險提示:投資者購買貨币市場基金并不等于将資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産,但不一定保證産品一定盈利,也不保證最低收益。投資者投資于上述基金前應認真閱讀基金的基金合同、招募說明書及相關公告,敬請投資者注意投資風險。投資者在辦理網上交易業務前,應認真閱讀有關網上交易協議、相關規則,充分了解網上交易的固有風險,并妥善保管好網上交易信息,特别是賬号和密碼。

  •   小知識全普及|中證東方紅競争力指數發布

    Q:中證東方紅競争力指數的簡稱和代碼?

    A:該指數的簡稱為“東證競争”,英文簡稱為“DFH Competitiveness”,指數代碼為931142。

    Q:中證東方紅競争力指數的基日和基點?

    A:該指數以2009年12月31日為基日,以1000點為基點。

    Q:中證東方紅競争力指數的編制目的?

    A:該指數由各行業内淨資産收益率排名靠前的上市公司股票構成樣本股,旨在反映A股中具有長期競争力、且在行業内處于龍頭地位的上市公司股票的表現。

    Q:中證東方紅競争力指數的樣本選取方法?

    A:該指數的樣本空間為中證800指數樣本股,樣本選擇方法包括以下三步:

    (1)在中證800指數樣本股中,對各行業内個股的曆史扣非淨利潤總和與淨資産均值的比值進行排序,選取每個行業内排名靠前20%的個股作為待選樣本;

    (2)在每個行業内,剔除過去一年扣非淨利潤同比增長為負的待選樣本,将剩餘樣本作為樣本股;

    (3)按以上方法,當單個行業樣本個數為零時,将滬深300指數在該行業的全部樣本股納入指數。

    Q:中證東方紅競争力指數的計算方法?

    A:中證東方紅競争力指數計算公式為:

    報告期指數=報告期樣本股的調整市值/除數×1000

      其中,調整市值=∑(股價×調整股本數×權重因子)。調整股本數的計算方法、除數修正方法參見計算與維護細則。權重因子介于0和1之間,使得樣本股所在行業權重與滬深300指數對應行業權重相等,且行業内個股權重以總市值分級靠檔方法确定。

    Q:中證東方紅競争力指數的樣本和權重如何調整?

    A:樣本和權重調整分為定期調整和臨時調整,具體如下:

    (1)定期調整

    中證東方紅競争力指數每半年調整一次樣本股,樣本股調整實施時間分别為每年5月和11月的第五個交易日。

    權重因子随樣本股定期調整而調整,調整時間與指數樣本定期調整實施時間相同。在下一個定期調整日前,權重因子一般固定不變。

    (2)臨時調整

    特殊情況下将對東方紅競争力指數進行臨時調整。當樣本股暫停上市或退市時,将其從指數樣本中剔除。樣本股公司發生收購、合并、分拆、停牌等情形,可參照指數計算與維護細則處理。

  •   網上交易定投、定轉Q&A

    東方小紅家的定投、定轉上新啦~即日起,通過東方紅資産管理官網(zhongte44557.cn)登錄您的賬戶信息,開啟您的定投、定轉之旅吧~下面就由東方小紅詳細為您獻上定投、定轉具體使用指南。

    定投

    在現有月定投基礎上增加了周定投和日定投,更加靈活和便捷了哦,另外還增加了高級功能的部分,您可按終止日期、累計成功金額或累計成功次數來智能終止您的定投計劃。

    步驟一:登錄網上交易系統,輸入身份證号碼及交易密碼,在賬戶首頁點擊“新增定期定投”。

    定轉1.PNG 

    步驟二:選擇定投基金及對應扣款銀行卡,選擇定投周期(月、周或日)及定投金額(200元起)。 

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    步驟三:點擊高級功能,還能按照終止日期、最大累計成功金額或者最大累計成功次數終止您的定投計劃哦。 

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    步驟四:輸入交易密碼,點擊确認,您的定投計劃便成功啦,您也可在“我的定投”處查詢您的定投計劃。 

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    定轉

    在現有轉換的基礎上,開通了按月、周和日為周期的定期定額轉換業務,同時還增加了高級功能的部分,您可按終止日期、累計成功份額或累計成功次數來智能終止您的定轉計劃。

    溫馨提醒:目前隻開通了貨币E與部分基金之間的定轉功能,請在轉換之前确保您的賬戶裡已持有東方紅貨币E哦。

    步驟一:登錄網上交易系統,輸入身份證号碼及交易密碼,在賬戶首頁點擊“産品交易”-“贖回/轉換”,找到東方紅貨币E,點擊“定轉”  。

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    步驟二:選擇定轉基金及轉換周期(月、周或日)及定轉份額(10份起)。

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    步驟三:點擊高級功能,還能按照終止日期、最大累計成功份額或者最大累計成功次數終止您的定轉計劃哦。  

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    步驟四:輸入交易密碼,點擊确認,您的定轉計劃便成功啦,您也可在“我的定投”處查詢您的定轉計劃。

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    風險提示

    投資者購買貨币市場基金并不等于将資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構。投資者應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區别。定期定額投資是引導投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資者獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理财方式。本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金投資需謹慎,敬請投資者注意投資風險。投資者投資于上述基金前應認真閱讀基金的基金合同、更新的招募說明書等法律文件及相關公告。敬請投資者關注适當性管理相關規定,提前做好風險測評,并根據自身的風險承受能力購買風險等級相匹配的産品。

  •   彙款交易業務Q&A

    什麼是彙款交易?

    彙款交易是指投資者通過電子直銷系統,在提交産品認購/申購申請後,将認購/申購資金通過本公司彙款交易業務所支持的預留銀行卡直接轉賬彙款至本公司指定收款賬戶,完成産品認購/申購交易的業務模式。


    如何開通彙款交易?

    1、未開通本公司網上委托的個人投資者,請務必先開通網上委托後,再開通彙款交易業務。

    2、已開通本公司網上委托的個人投資者,在認真閱讀《上海東方證券資産管理有限公司個人投資者彙款交易業務規則》并同意接受後,即可開通彙款交易業務。

    3、若投資者同一張銀行卡對應多個交易賬戶的,隻允許其中一個交易賬戶開通彙款交易業務。


    彙款交易支持哪些銀行卡?

    持有網上交易系統指定銀行(例如:中國工商銀行、招商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國銀行、上海浦東發展銀行、平安銀行、中國光大銀行、交通銀行、上海銀行、廣發銀行、中信銀行、華夏銀行、中國民生銀行、興業銀行、中國郵政儲蓄銀行)借記卡的個人投資者可以直接在網上交易系統辦理彙款交易業務;

    網上直銷各銀行卡快捷/網頁開戶限額及備注說明:https://zhongte44557.cn/service/etrade/xiane/index.html

    持有其他銀行借記卡的個人投資者需先在本基金管理人直銷中心辦理增加銀行卡相關手續後,再在網上交易系統辦理彙款交易業務,詳詢本公司客服熱線400-920-0808。


    彙款交易可以購買哪些産品?

    投資者開通彙款交易功能後,可在本公司網上直銷平台通過彙款交易的方式認購、申購本公司旗下所有在網上直銷平台銷售的産品。彙款交易不支持定期定額申購業務。具體産品以本公司的公告為準。


    彙款交易有費率優惠嗎?

    有,詳見網上直銷費率優惠表(https://zhongte44557.cn/service/etrade/discount/index.html


    彙款交易收費嗎?

    我司不會對彙款交易收取除産品合同、招募說明書等法律文件中規定費用以外的其他費用。

    通過銀行彙款可能會收取轉賬費用。因不同銀行可能會考慮地域、金額等因素,收取轉賬費用會産生差異,具體費用請您以銀行答複為準。個人投資者采用彙款交易方式發生的銀行轉賬手續費由個人投資者自行承擔。


    彙款交易業務收款銀行賬戶信息?

    戶名:上海東方證券資産管理有限公司

    賬号:31050163360000002850

    開戶行:中國建設銀行股份有限公司上海第二支行

    聯行号:310633600

    大額支付号:105290063006


    當日交易需在幾點前将款項彙入指定收款賬戶?

    為确保當日提交的認/申購申請有效,投資者需在當日15:00(不含15:00)之前将足額的資金彙入指定收款賬戶。投資者須在提交認/申購申請時進行選擇,如彙款資金未在T日15:00(不含15:00)之前足額到賬,則放棄該筆交易申請或順延至下一工作日。順延的情況具體以産品次日開放狀态為準。


    是否支持現金彙款或非預留銀行卡彙款?

    不支持。投資者須使用其預留銀行卡以網銀轉賬或櫃台彙款方式辦理彙款,如使用非預留銀行卡或以現金彙款等無法及時識别投資者身份的方式彙款,該筆彙款資金不能作為彙款交易的有效申請資金使用。


    如已使用現金彙款或非預留銀行卡彙款,彙款金額如何退回?

    現金彙款:如果投資者采用現金彙款或其他無法及時識别投資者身份的方式彙款,我司無法識别來款人信息,投資者須主動與我司聯系,根據我司要求提供相關資料,由我司進行必要的身份核實後,按照法律法規或監管部門規定的方式辦理相關事宜。由于投資者未及時配合我司完成身份識别工作而導緻的退款延誤,由投資者承擔。


    非預留銀行卡彙款:如果投資者采用非預留銀行卡彙款,我司将無法直接辦理退款,投資者須主動與我司聯系并辦理退款,投資者須提供銀行名稱、銀行卡号、銀行賬戶戶名、開戶行信息等信息。按同卡進出原則,退款退回原卡。退款将在投資者聯系我司後完全确認手續的十個工作日内完成,由此造成的損失,由投資者承擔。


    彙款後彙款資金如何查詢?

    在嚴格檢查彙款資金的來款銀行卡号、銀行賬戶戶名與投資者在我司的預留銀行卡号、交易賬戶戶名完全一緻後,我司會将彙款資金記入投資者對應的直銷交易賬戶彙款交易資金餘額。投資者可登錄網上直銷平台查詢彙款交易資金餘額、資金存入情況。


    若通過預留銀行卡彙款後,多久才能在網上直銷平台查詢到餘額?

    根據我司彙款系統餘額的更新時間,當日(T)的彙款,在下一個交易日(T+1)可通過網上直銷平台查詢餘額。

    當日(T日)提交的彙款交易認/申購申請會如何處理?

    投資者T日提交彙款交易認/申購申請,T日彙款到賬截止時間前對應交易賬戶有彙款交易資金餘額的,按如下規則處理:

    1、如資金可用餘額大于或等于認/申購申請金額,則該筆認/申購申請将視為有效,并從資金可用餘額中減少相應申請金額;

    2、如資金可用餘額小于認/申購申請金額,則該筆認/申購申請将視為無效;

    3、投資者于T日提交多筆認/申購申請的,将采取時間優先原則,按照前述1、2款的規定逐筆進行足額匹配,直至認/申購申請全部确認完成或者對應交易賬戶資金餘額小于任何一筆認/申購申請金額。


    彙款交易資金餘額如何取出?

    投資者可通過我司網上直銷平台彙款管理頁面申請退款,退款資金将在3-5個工作日内到賬,可留意綁定銀行卡。


    如果我用預留銀行卡彙入的款項一直不購買産品,資金是否會一直在“餘額”裡?

    不會,投資者彙款交易賬戶最近一次資金存入的10個交易日後,若投資者該彙款交易賬戶期間無資金變動,則我司将對該資金餘額做主動退款處理。如有在途認/申購申請,因退款導緻相應交易賬戶内資金餘額不足的,将導緻相應交易申請失敗。


    若通過預留銀行卡彙款後,一直未在網上直銷平台查詢到餘額?

    投資者按規則進行彙款,但因銀行系統問題及銀行轉賬特殊規則等原因導緻我司收款銀行提供的賬戶明細無法正确識别來款銀行名稱、銀行卡号、銀行賬戶戶名及開戶行信息,我司将無法直接辦理資金确認或退款。資金所有人身份的舉證義務由投資者承擔,投資者應主動與我司聯系進行資金認領,并配合我司進行資金确認或退款。投資者應根據需要通過郵寄、傳真、電子郵件等方式向我司提供彙款單據、網銀截圖、銀行卡複印件、身份證複印件等資料,我司完成必要的核對,确認來款卡号與投資者預留的銀行卡一緻後,在十個工作日内将把資金計入投資者預留銀行卡對應的直銷交易賬戶作為彙款資金餘額或退回到預留的銀行賬戶。為保護客戶資金安全,因投資者未預留有效的聯系方式,或不能及時配合我司完成資金确認,将導緻資金認領失敗,由此導緻的一切後果由投資者自行承擔。

    投資者也可撥打客服熱線4009200808詳細咨詢。

  •   基金轉托管相關問題解答

    什麼是轉托管?
    如何辦理轉托管?

    現就一些常見問題做出簡單解答。
    一、什麼是場内基金和場外基金?
    場内是證券市場,也就是大家常說的二級市場。場内基金是通過證券市場進行交易的基金産品。場内基金可以按照市場價格進行交易,也可以按當天淨值贖回。
    場外基金則是通過銀行、證券公司、第三方銷售公司等代銷渠道,以及基金管理人的直銷渠道進行申購贖回的基金産品。普通的開放式基金一般為場外基金,每天隻有一個淨值作為申購贖回的價格,可以在場外申購贖回,就是大家熟知的銷售渠道。ETF和LOF基金是例外,既可以在場内交易,也可以在場外申購贖回。 


    場内(二級市場)場外
    交易方式交易、申購贖回申購贖回
    銷售渠道證券交易所銀行、證券公司、第三方銷售公司等代銷渠道+基金管理人直銷渠道
    可購買基金封閉式基金、ETF、LOF開放式基金

     

    二、什麼是基金轉托管?
    基金轉托管,指基金份額持有人将其在一家銷售機構交易賬戶持有的基金份額,全部或部分轉移到另一銷售機構交易賬戶的行為,是針對證券交易所上市基金托管轉移的一項業務。
    投資者可自由進行基金的轉托管,既可從場内轉托管到場外(包括基金的直銷和代銷機構),也可從場外轉托管到場内。

    三、東方紅資産管理旗下有哪些基金可以進行轉托管呢?
    東方紅資産管理旗下目前有多隻在深交所或上交所上市交易的基金,可以進行轉托管,具體如下:

    基金簡稱代碼場内簡稱交易所
    東方紅睿豐混合169101東證睿豐深交所
    東方紅睿陽混合169102東證睿陽深交所
    東方紅睿軒滬港深混合169103東證睿軒深交所
    東方紅睿滿滬港深混合169104東證睿滿深交所
    東方紅睿華滬港深混合169105東證睿華深交所
    東方紅創新優選定開混合169106東證創優深交所
    東方紅睿玺三年定開混合501049東證睿玺上交所
    東方紅目标優選定開混合501053東證目優上交所
    東方紅睿澤三年定開混合501054東證睿澤上交所
    東方紅恒元五年定開混合501066東證恒元上交所

    四、之前場外認購的東方紅系列封閉運作的基金如何轉托管至場内?

    投資者之前通過場外銷售機構認購的東方紅系列封閉運作的基金份額可以辦理跨系統轉托管,将基金份額轉入深交所/上交所交易系統,之後再通過二級市場進行交易。


    第一步:在拟轉入的券商處開立股東賬戶,且建立場内外基金賬戶對應關系(建議一般在關聯基金賬号之後1-2個工作日再辦理轉入)。


    第二步:與基金份額拟轉入的證券營業部取得聯系,獲知該證券營業部的席位号碼。


    第三步:到原申購渠道提交跨系統轉托管業務申請,提供券商開立的基礎股東卡号及席位号,投資者須寫明拟轉入的證券營業部席位号碼、基金賬戶号碼、拟轉出的基金代碼和轉托管數量,其中轉托管數量應為整數份。


    投資者T日(交易日)申請辦理的跨系統轉托管若為有效申報,則其申報轉托管的基金份額可在T+2日到賬。投資者自T+2日即可交易基金份額。


    五、轉托管會産生哪些費用,如何收取?
    投資者申請跨系統轉托管時,基金管理人不收取轉托管費用,轉出銷售機構可能會收取一定費用,遵循各銷售機構具體規定。場外轉場内、場外轉場外不收取手續費;場内轉場外、場内轉場内收費标準取決于各家銷售機構。

    六、在操作轉托管時,如果轉托管确認失敗,失敗原因為“銷售代理人代碼錯誤”,該如何處理?
    投資者需要再次确認所轉入券商的“對方網點(席位号)”、“對方銷售商”、“對方賬号”是否有誤。

    其他注意事項:
    a.轉托管的基金份額需為整數份
    b.投資者轉托管報盤在當天交易時間内允許撤單

    風險提示:基金過往業績及其淨值高低并不預示未來業績表現,其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資産,但不保證一定盈利,也不保證最低收益。基金投資有風險,投資需謹慎。投資者投資基金前,請認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件。